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AMAZINGTOKO.ES › Homepage › Blog. El término KYC hace referencia a las siglas en inglés «Know Your Costumer», es decir, el proceso de “Conoce a Tu Cliente” que realizan las. Para saber qué significa KYC, debes comprender que estas siglas representan la frase en inglés “Know Your Costumer” (“Conoce a tu cliente”). Incluye la.
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Know Your Customer (KYC) ¿Qué es y qué implica?
Donde Alice ha cosechado los mejores resultados en esta innovadora evaluación en la que han participado 82 algoritmos pasivos de detección […]. El artículo 2 de la Ley de Prevención de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo establece los sujetos obligados a comprobar y verificar la identidad de sus significaro y socios comerciales, entre ellos custo,er. Obtención y custodia de Know your customer significado certificada de cliente para su uso en posibles litigios o para responder Know your customer significado requerimientos de las autoridades judiciales. Vous pouvez rejoindre très bientôt Attendez-nous!
Conoce a tu cliente. Alicio Fecha de publicación: 2 de agosto de Te traemos los puntos clave para entender el KYC desde 0. Disclaimer: Las preguntas que respondemos en esta publicación pueden leerse por separado. No tienes que leer el documento completo para enterarte. Seguro que no, pues las empresas tampoco.
A partir de ahí, la empresa decide si quiere establecer una relación comercial con él o no-. El KYC es un conjunto de reglas y procesos que permiten a las empresas identificar y verificar a sus potenciales clientes. En nuestro día a día, demostramos que somos nosotros mismos todo el tiempo, por ejemplo, cuando nos traen un paquete, cuando nos apuntamos a un curso o cuando reservamos un hotel.
Los tres son ejemplos en los que verificamos nuestra identidad. Antes de continuar, debemos aclarar estos dos conceptos. No son lo mismo. El AML o Anti-money laundering es un marco general que engloba el conjunto de procedimientos en contra del lavado de capital y los delitos financieros.
El KYC funciona como un colador gigante que utilizan las empresas para filtrar entre potenciales clientes con buenas intenciones -o legítimas- y potenciales clientes con malas intenciones -efectivamente, ilegítimas-.
Sirve como una barrera de entrada para que las empresas sean conscientes del riesgo que implica acoger a determinados usuarios como clientes. Al mismo tiempo, se trata de una capa de protección para sus otros usuarios. De hecho, pretende prevenir y proteger del fraude en tres niveles:. Imagina que tu banco permite abrir una cuenta bancaria a cualquier persona, sin verificar su identidad, sin tener ni idea de para qué va a utilizar esa cuenta.
Sería una irresponsabilidad. El banco podría verse involucrado en actividades ilegales. En el peor de los casos, podría estar respaldando la financiación de ataques terroristas o podría contribuir a todo tipo de estafas. Casos extremos como estos no solo dañan la reputación de la entidad y sus activos, sino que también ponen en peligro al resto de sus clientes.
De hecho, proporciona datos muy concretos sobre clientes, que las entidades pueden utilizar para mejorar sus operaciones. El KYC impide el fraude y, sobre todo, lo evita porque exige que los usuarios se identifiquen. Los atentados del 11 de septiembre de detonaron esta regulación. Hasta entonces, no existían mecanismos específicos para atribuir transacciones o financiaciones a personas concretas.
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Con todas las oportunidades que esto suponía para terroristas, estafadores y defraudadores varios. El KYC nace para minimizar las actividades ilegales, combatir el terrorismo y mejorar la capacidad de los gobiernos de dotar de seguridad a la ciudadanía. Inicialmente, el KYC se reservaba a bancos, pero el crecimiento de las regulaciones y la necesidad de ofrecer servicios seguros han comenzado a extender el uso del KYC a diversas actividades.
Se exigen legalmente a todas las empresas que forman parte de una industria regulada , ya que, deben evaluar y controlar a quién dan acceso a sus servicios. Algunos ejemplos serían:. Puedes consultar la lista completa aquí Artículo 2. Sujetos obligados. En sus comienzos, la verificación KYC y registro de nuevos clientes se realizaba a mano. Un empleado revisaba uno por uno todos los documentos acreditativos del potencial cliente, así como su aparición en registros y listas internacionales.
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